Выбираем брокерскую фирму для работы на рынке Форекс

Как управляются форекс-брокеры в России и других странах?

В России все виды деятельности на рынке ценных бумаг обязаны иметь соответствующую лицензию. С 2018 года форекс-дилеры также относятся к этой категории.

Но, по всей видимости, термин "форекс-брокер" остается в использовании. На самом деле компании, получившие лицензию в России, являются форекс-дилерами. Они не выполняют сделки на межбанковском рынке напрямую. Кроме того, они содержат подоходный налог из доходов своих клиентов, что следует из налогового законодательства России.

Это очень важно. В 2018 году пять компаний, лишившихся лицензии, должны были компенсировать своим клиентам сумму в 35 миллионов рублей. Они должны вернуть деньги клиентам в полном объеме.

Если компания не имеет лицензии в России, это не означает, что с ней нельзя работать. Есть мировые регулирующие организации, которые могут выдавать брокерам лицензии. Если будут жалобы на форекс-брокера, выдающего их, регулирующая организация переадресует их или начнет процедуру компенсации убытков клиентам в случае, если брокер превысил свои полномочия. Тем не менее, получить лицензию у этих регулирующих организаций не так просто, как получить российскую лицензию, так как требования по минимальному уровню капитала высоки, а вступительный взнос и взносы в компенсационные фонды также довольно значительны.

Авторитетные регуляторы брокерской деятельности

Существует множество регуляторов, которые выдают лицензии на брокерскую деятельность компаниям и являются гарантом их надежности. Саморегулируемые организации также играют важную роль в этом вопросе, особенно в странах, где не существует государственных регуляторов.

Одним из авторитетных регуляторов в России является Банк России. Для получения лицензии брокерской компании данной организации необходимо обеспечить наличие собственных средств в размере не менее 100 000 000 рублей. В начале 2019 года только четыре компании смогли сохранить свои лицензии: «Финам Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс» и «Альфа-Форекс», которые являются дочерними компаниями крупных финансовых организаций и членами саморегулируемой организации, называемой Ассоциацией форекс-брокеров (АФБ).

В Великобритании главным регулятором является Financial Conduct Autorithy (FCA), который выдает лицензии после оплаты страхового взноса в размере около 65 000 долларов. FCA также пристально следит за деятельностью брокеров и может легко отозвать лицензию. Брокеры обязаны предоставлять прозрачную отчетность, успешно проходить аудиторские проверки и хранить средства своих клиентов на отдельных счетах, обособленных от собственного капитала. Компании SwissQuote является одной из лицензированных компаний.

CySEC является регулятором в Кипре, его требования к брокерам мягкие, однако организация проводит строгие проверки и налагает штрафы за нарушения. Несмотря на простоту получения лицензии, она накладывает серьезные обязанности на брокерскую компанию. Как пример, компания «Альфа-Форекс» имеет лицензию CySEC.

ASIC – это регулятор в Австралии, который предоставляет мягкие требования для получения лицензии: вступительный взнос составляет 5500 долларов, а годовая плата за обслуживание – 62 доллара. Лицензирует ASIC, в том числе и IC Markets.

The Financial Commission – это саморегулируемая организация в Гонконге, которая не выдает лицензии, но предоставляет сертификаты, подтверждающие членство. Организация занимается разрешением споров между трейдерами и брокерами. Жалобы трейдеров на брокеров рассматриваются на сайте организации, и в случае одобрения трейдер может получить до 20 000 долларов из компенсационного фонда.

Несмотря на строгие требования и проверки, не все регуляторы всегда обеспечивают защиту интересов клиентов брокерских компаний. Поэтому, при выборе компании не стоит ориентироваться только на наличие лицензий и сертификатов.

Рейтинги форекс-брокеров

При подходе к рейтингам форекс-брокеров необходимо сохранять критическое отношение. Первая десятка любого рейтинга может оставаться неизменной многие годы, и места в ней могут распределяться в зависимости от ряда субъективных факторов. Таким образом, разные брокеры могут занимать первые места в рейтингах по версиям различных составителей. Показателями для рейтинга обычно являются опыт работы на рынке, географический охват бизнеса, популярность торговой платформы, регулярные публикации в авторитетных СМИ, награды известных выставок и рейтинговых агентств, отлаженный механизм вывода средств с торгового счета, а также наличие авторитетных лицензий и сертификатов.

Каждый трейдер определяет, какие факторы являются важными для него. Например, работа под лицензией FCA может добавить 30 из 70 возможных баллов к одному рейтингу, но не учитываться в другом. Наличие лицензий и сертификатов также не может гарантировать, что брокерская компания не разорится. Поэтому для начала трейдеру нужно найти компанию, через которую он мог бы комфортно для себя торговать, оперируя малыми суммами, и своевременно выводить деньги с торгового счета.

Чтобы выбрать подходящего брокера, можно сравнивать компании, предлагающие одинаковые торговые платформы, например, MetaTrader 4 или MetaTrader 5. Некоторые рейтинги на сайте Forex Ratings основаны на этом принципе: вы выбираете нужную вам платформу и видите рейтинг брокеров, которые работают именно с ней.

Также могут быть полезны «народные» рейтинги, составленные на основе опросов трейдеров, сопровождающиеся актуальными комментариями.

Для начинающих трейдеров рекомендуется открыть демосчет, который является симулятором биржевых торгов и не требует реальных финансовых вложений. На таком счете вы можете потренироваться торговать, видя на депозите некую стартовую сумму, которую можно использовать на торгах. Это позволит лучше понять и свои силы, и возможности выбранной компании.

Одним из важных факторов при выборе брокера является отсутствие комиссии за вывод средств с торгового счета. При оформлении такого вывода вам может потребоваться оплатить совершенные межбанковские операции. Кроме того, проверяйте наличие брокера в черных списках и изучайте азы валютных торгов. Не стоит полагаться на то, что надежным брокером можно сделать сделки без продуманной стратегии — это всегда дело трейдера.

Важно помнить, что финансовые инструменты и договоры могут быть высокорискованными и привести к потере внесенных денежных средств. Перед совершением сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Фото: freepik.com